La start-up sociale française Welcome Place et la fintech finlandaise Enfuce pilotent la distribution de cartes prépayées de Visa aux personnes réfugiées arrivant en France. Welcome Place lance un projet pilote de cartes de “premiers secours” pour les personnes réfugiées en France.
Paris, 29 décembre 2022 : Enfuce, le pionnier finlandais de l’émission de carte et de la transaction bancaire par le cloud, a annoncé le lancement d’un projet pilote avec l’entreprise sociale Welcome Place, et le leader mondial des paiements numériques Visa, pour distribuer des cartes de paiement prépayées aux personnes réfugiées arrivant en France.
Le projet pilote sera initialement axé sur les personnes réfugiées, principalement d’Ukraine, qui sont arrivées en France depuis le début de la guerre en Ukraine en février 2022. Depuis lors, on estime que 8 millions de personnes ont fui l’Ukraine, selon les Nations unies, et qu’environ 120 000 personnes arrivant en France sont désormais enregistrées dans le cadre des programmes officiels de prise en charge nationale.
Dans le cadre de “kit de bienvenue” de Welcome Place, qui est distribué aux nouveaux arrivants en France, les personnes réfugiées et immigrées recevront une carte Visa prépayée et pré-chargée afin de faciliter l’achat de divers articles et services au cours de leurs premières semaines dans le pays.
Un projet ambitieux en totale conformité réglementaire
En totale conformité avec les réglementations locales et les mandats du secteur des paiements, notamment PCI-DSS, Enfuce et son partenaire Epassi faciliteront l’émission des cartes et leur distribution physique. Grâce à la plateforme cloud d’Enfuce, Welcome Place peut également définir à distance et instantanément un contrôle complet des dépenses pour chaque carte, y compris où et comment elle peut être utilisée, avec un suivi complet de la façon dont l’argent est dépensé. De plus, les cartes peuvent être instantanément bloquées dans certains codes de catégories de commerçants ( paris et gaming, etc.) et les limites de dépenses peuvent être ajustées en temps réel pour permettre des achats dans des endroits autorisés.
Une fois le projet pilote finalisé, il est prévu qu’un contrat plus important soit signé ultérieurement, en 2023, afin d’étendre l’ampleur du programme de cartes à un plus grand nombre de personnes réfugiées et de faire appel à d’autres ONG et entreprises partenaires pour élargir l’impact.
Une néobanque à mission sociale
Welcome Place est une néobanque, créée en 2022, qui propose à tous les nouveaux arrivants en Europe des services bancaire simples et inclusifs, fondés sur une approche de solidarité entre les membres des communautés. Elle est co-fondée par Rooh Savar, président de SINGA, l’une des principales ONG dédiées à “l’empowerment” des nouveaux arrivants en Europe, et Caroline Span, ancienne directrice de La MedNum, principal acteur de l’inclusion numérique en France.
Rooh Savar, cofondateur et CEO de Welcome. Place, témoigne :
“En 2009, lorsque je suis arrivé en France en tant que personne réfugiée, je n’avais pas de compte bancaire alors que j’avais quelques sources de revenus. Mais lorsque je n’avais plus d’argent liquide, je n’étais pas en mesure d’acheter quoi que ce soit… Après quelques mois, j’ai enfin pu ouvrir un compte bancaire, mais sans une carte bancaire qui me permettrait de retirer de l’argent aux distributeurs automatiques ou de payer dans les magasins ou en ligne. Cette situation a duré plus d’un an et a eu un impact négatif sur ma vie personnelle et professionnelle. Nous avons créé Welcome Place pour faire en sorte que chaque nouvel arrivant puisse avoir accès à des solutions bancaires adaptées à sa situation.”
L’objectif de Welcome Place est de faciliter et de promouvoir l’inclusion sociale et économique des nouveaux arrivants en Europe avec une approche basée sur la communauté afin de créer un engagement plus fort et plus durable.
Caroline Span, co-fondatrice de Welcome.Place, ajoute :
“L’objectif de Welcome Place est de faciliter et de promouvoir l’inclusion sociale et économique des nouveaux arrivants en Europe, qui ont dû laisser leurs biens derrière eux. Dans un premier temps, notre objectif est de fournir un service qui permettra d’aider 50 000 nouveaux arrivants ukrainiens et autres d’ici la fin 2023. Cette nouvelle carte peut transformer la vie des personnes immigrées arrivant en Europe, en leur donnant la dignité d’acheter ce dont elles ont besoin grâce à une carte qui ressemble à n’importe quelle autre carte bancaire. Habituellement, l’inclusion économique et sociale des nouveaux arrivants et des personnes réfugiées dure jusqu’à cinq ans. Avec l’aide d’Enfuce et de Visa, nous pouvons réduire cette période d’inclusion à un an seulement. Nous sommes enthousiastes et fiers d’avoir créé ce pilote en collaboration avec l’une des principales ONG du monde et nous sommes impatients de voir l’impact qu’il aura.”
Engagement social de Visa
Selon Katherine Brown, vice-présidente et responsable de l’impact inclusif et du développement durable de Visa, ” Ce pilote représente une étape incroyablement importante pour faire progresser l’inclusion financière et sociale des personnes déplacées en Europe. Accélérer l’accès au système monétaire classique améliore les perspectives de reconstruction d’une vie dans un nouvel environnement, et c’est pourquoi Visa est fier de travailler avec Enfuce pour permettre à Welcome Place de s’adresser aux personnes confrontées à des déplacements forcés.“
La première émettrice de cartes au monde intégralement sur le cloud
Dirigée par les cofondatrices et co-PDG Monika Liikamaa et Denise Johansson, Enfuce offre une alternative rapide aux plateformes existantes de “issuer processing”, avec une agilité permettant d’ajouter rapidement des modules et des services en fonction des besoins. Enfuce est la première société au monde à avoir entièrement transféré l’émission de cartes vers le cloud, et grâce à son modèle clé en main Card as a Service (CaaS), à son sponsoring de BIN et à la prise en charge de la conformité réglementaire, Enfuce est un guichet unique pour les organisations qui souhaitent émettre des cartes pour leurs utilisateurs.
Denise Johansson, Co-Fondatrice et Co-CEO d’Enfuce, commente :
“Avec nos partenaires Epassi et Visa, nous nous engageons à ce que les personnes réfugiées aient accès aux fonds dont elles ont besoin grâce à une carte prépayée qui ressemble et fonctionne comme une carte bancaire classique. La carte spéciale d’Enfuce a été conçue pour aider les organisations sociale et humanitaires à distribuer des fonds aux personnes qui en ont besoin, immédiatement, en toute sécurité et dans le respect total des exigences réglementaires. Non seulement le programme de carte donne à Welcome Place le contrôle total de la façon dont les fonds donnés sont distribués et dépensés, mais surtout il donne aux personnes réfugiées les moyens de reconstruire leur vie et de s’intégrer financièrement.“
Monika Liikamaa, co-fondatrice et co-directrice générale d’Enfuce, ajoute :
“Que ce soit dans le cadre de conflits ou d’urgences climatiques, des millions de personnes dépendent d’une aide humanitaire qui peut être fournie rapidement et en toute sécurité. Les personnes réfugiées peuvent craindre de paraître vulnérables, ou avoir honte de faire la queue pour recevoir de l’argent. Alors qu’ils ont déjà tant souffert, il est vital de donner aux bénéficiaires de l’aide dignité et intimité. La carte First Aid d’Enfuce est un exemple de la façon dont les solutions de paiement modernes et intégrées peuvent transformer la fourniture de l’aide humanitaire, améliorer la rapidité et la sécurité des opérations, et promouvoir l’inclusion financière.”
À propos d’Enfuce
Enfuce est un one-stop shop pour l’émission de cartes modernes et le traitement des paiements. Fondée en 2016, Enfuce est devenue l’un des principaux processeurs de paiement en Europe qui fournit des solutions de pointe pour les cartes de débit, prépayées et de crédit à travers l’Europe et à l’échelle mondiale, avec des bureaux en Finlande, en Allemagne, en Lettonie, en Suède et au Royaume-Uni. Avec les solutions de cartes Enfuce, les banques traditionnelles, mais aussi les néobanques et les fintechs comme Welcome Place peuvent créer des expériences de paiement de haut niveau pour leurs utilisateurs finaux, aujourd’hui et à l’avenir. Enfuce a levé un total de 62 millions d’euros en plusieurs tours de financement et a reçu des reconnaissances comme le programme Visa Fintech Fast Track, le programme Mastercard Lighthouse Development et le prix PayTech 2019 de la meilleure solution de paiement pour les systèmes de paiement dans le cloud.
Pour plus d’informations, veuillez consulter le site www.enfuce.com
● Enfuce and French Social enterprise Welcome Place will pilot the distribution of Visa-branded prepaid cards to refugees arriving in France
● Finnish card and mobile solution provider Epassi will issue the cards, which are pre-loaded with funds to help refugees purchase basic necessities ● Enfuce’s Card as a Service offers fastest onboarding time of eight weeks, compared to the industry average of six months
Paris, 29 December 2022: Enfuce, the Finnish cloud-native issuing, and processing pioneer, has announced the launch of a pilot project with Social enterprise Welcome Place, Finnish mobile payments provider for employment benefits Epassi, and world leader in digital payments Visa, to distribute prepaid payment cards to refugees arriving in France.
The pilot project will initially be focused on refugees mainly from Ukraine who have arrived in France since the start of the war in Ukraine in February 2022. Since then, an estimated 8 million people have fled Ukraine, according to the United Nations, with around 120,000 arriving in France now registered under official national assistance programs.
Welcome Place was established in 2022 as a community-driven neobank to provide simple, inclusive, and accessible financial solutions for all newcomers to help them settle as soon as possible. NGOs and companies can offer their newcomer community banking and financial solutions provided by Welcome Place and its partners.
As part of its “Welcome Package”, which is distributed to newcomers in France, refugees and immigrants will receive a prepaid Visa card that is pre-loaded with funds to facilitate spending on a range of items and services within their first weeks in the country.
In full compliance with local regulations and payment industry mandates including PCI-DSS, Enfuce and its partner Epassi will facilitate the card issuing and physical card distribution. Supported by Enfuce’s cloud-based processing platform, Welcome.Place can also remotely and instantly set full spending controls on each card, including where and how it can be used, with full tracking and monitoring of how money is spent. In addition, the cards can be instantly blocked from usage in certain merchant category codes (gambling and gaming etc,) and spending limits can be adjusted in real-time to enable purchases at approved locations.
Once the pilot project has been completed, it’s anticipated that a larger contract will be signed in due course in 2023 to expand the scale of the card program to serve more refugees and bring onboard more NGO and commercial partners to widen the scope of coverage.
Rooh Savar, Co-founder and CEO of Welcome Place, says:
“In 2009, when I arrived in France as a refugee, I didn’t have a bank account while I had a few income assets. But when I had no more cash, I was not able to buy anything… After a few months, I was finally able to open a bank account, but without a card that would allow me to withdraw money from ATMs or pay in stores or online. This situation lasted for over a year and negatively impacted my personal and professional life. We created Welcome Place to make sure that every newcomer could have access to banking solutions suited to his/her situation.”
Caroline Span, Co-founder of Welcome Place, adds:
“Welcome Place’s goal is to facilitate and promote social and economic inclusion of newcomers in Europe, who have had to leave their belongings behind. In the first stage, our goal is to provide a service that assists 50 000 Ukrainian and other newcomers by the end of 2023. This new card can transform the lives of immigrants arriving in Europe, empowering them with the dignity to buy what they need through a card that looks like any other bank card. The economic and social inclusion of newcomers and refugees normally takes 5 years to achieve – with the help of Enfuce and Visa, we can reduce this inclusion period to just one year. We are excited and proud to have created this pilot in collaboration with one of the leading NGOs in the world and look forward to the impact it will have.”
Katherine Brown, VP and Head of Inclusive Impact & Sustainability of Visa, comments:
“This pilot represents an incredibly important step in advancing the financial and social inclusion of displaced people in Europe. Accelerating access to the mainstream monetary system improves prospects for rebuilding a life in a new environment, and therefore Visa is proud to work with Enfuce to enable a Welcome.Place to those affected by forced displacement.”
Led by co-founders and co-CEOs Monika Liikamaa and Denise Johansson, Enfuce offers a fast alternative to existing issuer processing platforms, with the agility to quickly add modules and services as and when needed. The first in the world to fully move card issuing to the cloud, and with its turnkey Card as a Service (CaaS) model, packaged BIN sponsoring, and all regulatory compliance taken care of, Enfuce is a one-stop shop for organisations that want to issue cards to their user bases.
Denise Johansson, Co-Founder and Co-CEO of Enfuce, comments:
“We’re delighted to partner with Welcome.Place to assist them with the vital work they’re doing, and with our partners Epassi and Visa, we’re committed to ensuring refugees have access to the funds they need through a prepaid card that looks and works like a mainstream bank card. Enfuce’s First Aid card has been designed to help aid organizations distribute money to the people who need it, immediately, securely, and in full compliance with regulatory demands. Not only does the card program give Welcome.Place full control of how donated funds are distributed and spent, most importantly it gives refugees the means to rebuild their lives and become financially included.”
Monika Liikamaa, Co-Founder and Co-CEO of Enfuce, adds:
“Whether it’s through conflict or climate emergencies, millions of people depend on humanitarian assistance that can be delivered quickly and securely. Refugees may have a fear of appearing vulnerable, or feel shame about waiting in line for cash hand-outs. When they have suffered so much already, it’s vital to give aid recipients dignity and privacy. Enfuce’s First Aid card is an example of how modern, integrated payment solutions can transform humanitarian aid delivery, improve operational speed and security, and promote financial inclusion.”
About Enfuce
Enfuce is a one-stop shop for modern card issuing and payment processing. Founded in 2016, Enfuce has become one of Europe’s leading payment processors that delivers cutting-edge debit, prepaid, and credit card solutions across Europe and scaling globally, with offices in Finland, Germany, Latvia, Sweden, and the UK. With Enfuce card solutions, traditional banks, neobanks, and fintechs can create next-level payment experiences for their end users now and into the future.
Enfuce has raised a total of €62 million in several funding rounds and been awarded with recognitions like the Visa Fintech Fast Track program, Mastercard Lighthouse Development Programme, and 2019 PayTech Award for Best Payments solution for Payment Systems in the Cloud.
For more information, please visit www.enfuce.com/.
About Welcome Place
Welcome.Place was established in 2022 as a community-driven neobank, providing simple, inclusive, and accessible financial solutions for all newcomers arriving in Europe. It is co-founded by Rooh Savar, president of SINGA, one of the leading NGOs dedicated to the empowerment of newcomers in Europe, and Caroline Span, former managing director of MedNum, the main actor of digital inclusion in France. Welcome.Place’s goal is to facilitate and promote the social and economic inclusion of newcomers in Europe through a community-driven approach to create a stronger and more sustainable engagement.
About Epassi
Epassi, founded in 2007 in Helsinki, is a market leader in employee benefits within the Nordics. The unique solution drives mobile tech and payment solutions to open up a world of health and well-being possibilities, combining all benefits in one user-friendly service. Epassi Group now serves more than nearly 2 million users, 10 000 employers, and 50,000 service providers. Epassi is the leading fintech company in the Nordic countries, which was awarded by the Financial Times as one of the fastest-growing companies in Europe in 2021. www.epassi.com.
Welcome.Place was established in 2022 as a community-driven neobank, providing simple and inclusive solutions for all newcomers arriving in Europe.
It is co-founded by Rooh Savar, president of SINGA, one of the leading NGOs dedicated to the empowerment of newcomers in Europe, and Caroline Span, former managing director of MedNum, the main actor of digital inclusion in France.
Welcome.Place’s goal is to facilitate and promote the social and economic inclusion of newcomers in Europe.
Welcome Place takes a community-driven approach to create stronger and more sustainable member engagement.
Solidarity is at the heart of the project. Solidarity with members and among them.
Welcome Place members can do all their banking wherever they are – no need to go to a physical bank.
Welcome Place services are open and accessible to everyone regardless of their level of digital skills.
The economic and social inclusion of newcomers and refugees normally takes five years to achieve – with the help of Enfuce and Visa, Welcome Place’s ambition is to reduce this inclusion period to just one year. NGOs and Companies can offer their newcomer community banking and financial solutions provided by Welcome Place and its partners.
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